By zbudować dobry portfel inwestycyjny, należy przede wszystkim dostosować naszą strategię do aktualnie panującej koniunktury. W czasach kryzysu opłaca się więc inwestować w bezpieczne aktywa, ale trzeba mieć na uwadze fakt, że wraz z ożywieniem na rynku, dobrze byłoby szybko zmienić strategię. Jak zbudować portfel inwestycyjny na hossę i bessę?
Portfel inwestycyjny w czasach kryzysu
Portfel inwestycyjny jest świetnym sposobem na inwestowanie zarówno w czasie hossy, jak i bessy. Różnorodne rodzaje dywersyfikacji pozwalają na stworzenie takiego portfela, który będzie przynosił zysk nawet w najtrudniejszym dla inwestycji momencie. Jak zbudować dobry portfel inwestycyjny w czasie kryzysu gospodarczego?
Jeśli zastanawiamy się nad tym, jak zbudować dobry portfel inwestycyjny lub który z portfeli wybrać, to na pewno unikajmy wszystkich funduszy opartych przede wszystkim na aktywach agresywnych. Inwestycja w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego lub złoto będzie najrozsądniejszym wyborem w czasie gospodarczego spowolnienia. Warto też uniknąć jednego z najpopularniejszych błędów, a mianowicie inwestowania jedynie w krajowe aktywa.
Jak wynika z raportu sporządzonego przez Analizy Online na potrzeby VII Forum Funduszy Inwestycyjnych, Polacy budują portfele w ponad 80% złożone z krajowych papierów, podczas gdy inwestorzy z Zachodniej Europy posiadają jedynie ok. 15% aktywów krajowych. Chociaż Polska bez wątpienia jest rynkiem obiecującym, to jednak, aby zmniejszyć ryzyko inwestycyjne warto wprowadzić do swego portfela aktywa zagraniczne.
Dobry portfel inwestycyjny
Jak zbudować dobry portfel inwestycyjny? Czy sukces inwestycyjny zależy od umiejętności, czy może od szczęścia? Dlaczego jedne fundusze z tej samej grupy generują duży zysk a inne nie? – Budując portfel inwestycyjny nie można liczyć na szczęście. Ryzyko inwestycyjne mierzone jest nie tylko według ryzyka poszczególnych inwestycji. Trzeba brać pod uwagę również stopień powiązania stóp zwrotu owych inwestycji. Dywersyfikację można natomiast przeprowadzić na wiele sposobów, np. wybrać spółki z różnych sektorów gospodarczych, z różnych krajów, spółki o różnej wielkości oraz oczywiście zbudować portfel z różnorodnych aktywów, ale każdy z nich musi być dobrany wedle ustalonego wcześniej klucza – wyjaśnia Adam Zaremba z Idea TFI.
Fundusze, które inwestują w instrumenty rynku pieniężnego na pewno są dobrym wyborem, ale podczas kryzysu bezpiecznie możemy zarabiać również na obligacjach. Wybór pomiędzy tymi portfelami powinien głównie zależeć od tego, jak długo planujemy inwestować w dany fundusz. Inwestycja w portfel obligacji opłaca się długoterminowo, natomiast okres inwestycji w fundusze pieniężne może wynosić tylko pół roku.
Fundusze pod parasolem na hossę i bessę
Portfel inwestycyjny można zbudować samodzielnie lub skorzystać z gotowych portfeli w postaci funduszu inwestycyjnego. Pierwsze rozwiązanie jest dla wytrawnych inwestorów posiadających spory kapitał, natomiast z drugiej możliwości może skorzystać niemal każdy.
Wybierając fundusz warto zastanowić się nad tym, jaki jest nasz cel inwestycyjny. Czy zamierzamy traktować inwestycję jako zabezpieczenie naszego kapitału, czy chcemy go pomnażać. Strategia musi zostać dostosowana do aktualnie panującej koniunktury, ale nie znaczy to, że nie warto myśleć o przyszłości.
Inwestycja w bezpieczne aktywa w celu ochrony kapitału bardzo często porównywana jest lokaty bankowej. Z ankiety przeprowadzonej podczas II Fund Forum Analiz Online, w której odpowiedzi udzielali doradcy finansowi, wynika, że aż 54% inwestorów przeniosło swoje środki z funduszy na lokaty bankowe. Spośród inwestorów, którzy pozostali wierni funduszom, zdecydowana większość, bo 75% wybrała fundusze obligacji i rynku pieniężnego. Gdy porównamy fundusze obligacji i rynku pieniężnego do lokat, to zauważymy, że dobry portfel inwestycyjny przynosi wyższy zysk niż lokata. To jednak nie jedyna przewaga funduszy.
Jeśli inwestujemy w fundusz parasolowy, to w każdym momencie możemy zmienić strategię bez jakiejkolwiek straty zgromadzonych środków. – Podczas przenoszenia środków z jednego subfunduszu do drugiego, nie jesteśmy co prawda zwolnieni z obowiązku płacenia podatku od zysków kapitałowych, ale płacimy go dopiero przy ostatecznym wyjściu z funduszu, od całkowitego zysku. Tym samym fundusze parasolowe gwarantują odroczenie oraz zmniejszenie podstawy opodatkowania o poniesione w innych subfunduszach straty. Działanie takie nie jest możliwe w przypadku tradycyjnych funduszy inwestycyjnych, gdzie każda zmiana funduszu wiąże się z koniecznością zapłacenia podatku. Dlatego też podczas spowolnienia gospodarczego możemy inwestować w bezpieczne fundusze, a wraz z ożywieniem na rynku zmienić strategię na bardziej agresywną i odbywa się to bez każdorazowej zapłaty podatku – tłumaczy Paweł Mastela, radca prawny z Grela Mastela Wałecki Kancelaria Radców Prawnych. Dzięki temu środki, które przeznaczylibyśmy na podatek, nadal pracują na nasz zysk.
Fundusz parasolowy jest więc bardzo dobrym sposobem inwestowania zarówno podczas bessy, jak i hossy, a korzystając z gotowych rozwiązań nie musimy martwić się o to, jak zbudować dobry portfel inwestycyjni. Specjaliści zrobią to za nas.
Idea TFI
kk
Portfel inwestycyjny w czasach kryzysu
Portfel inwestycyjny jest świetnym sposobem na inwestowanie zarówno w czasie hossy, jak i bessy. Różnorodne rodzaje dywersyfikacji pozwalają na stworzenie takiego portfela, który będzie przynosił zysk nawet w najtrudniejszym dla inwestycji momencie. Jak zbudować dobry portfel inwestycyjny w czasie kryzysu gospodarczego?
Jeśli zastanawiamy się nad tym, jak zbudować dobry portfel inwestycyjny lub który z portfeli wybrać, to na pewno unikajmy wszystkich funduszy opartych przede wszystkim na aktywach agresywnych. Inwestycja w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego lub złoto będzie najrozsądniejszym wyborem w czasie gospodarczego spowolnienia. Warto też uniknąć jednego z najpopularniejszych błędów, a mianowicie inwestowania jedynie w krajowe aktywa.
Jak wynika z raportu sporządzonego przez Analizy Online na potrzeby VII Forum Funduszy Inwestycyjnych, Polacy budują portfele w ponad 80% złożone z krajowych papierów, podczas gdy inwestorzy z Zachodniej Europy posiadają jedynie ok. 15% aktywów krajowych. Chociaż Polska bez wątpienia jest rynkiem obiecującym, to jednak, aby zmniejszyć ryzyko inwestycyjne warto wprowadzić do swego portfela aktywa zagraniczne.
Dobry portfel inwestycyjny
Jak zbudować dobry portfel inwestycyjny? Czy sukces inwestycyjny zależy od umiejętności, czy może od szczęścia? Dlaczego jedne fundusze z tej samej grupy generują duży zysk a inne nie? – Budując portfel inwestycyjny nie można liczyć na szczęście. Ryzyko inwestycyjne mierzone jest nie tylko według ryzyka poszczególnych inwestycji. Trzeba brać pod uwagę również stopień powiązania stóp zwrotu owych inwestycji. Dywersyfikację można natomiast przeprowadzić na wiele sposobów, np. wybrać spółki z różnych sektorów gospodarczych, z różnych krajów, spółki o różnej wielkości oraz oczywiście zbudować portfel z różnorodnych aktywów, ale każdy z nich musi być dobrany wedle ustalonego wcześniej klucza – wyjaśnia Adam Zaremba z Idea TFI.
Fundusze, które inwestują w instrumenty rynku pieniężnego na pewno są dobrym wyborem, ale podczas kryzysu bezpiecznie możemy zarabiać również na obligacjach. Wybór pomiędzy tymi portfelami powinien głównie zależeć od tego, jak długo planujemy inwestować w dany fundusz. Inwestycja w portfel obligacji opłaca się długoterminowo, natomiast okres inwestycji w fundusze pieniężne może wynosić tylko pół roku.
Fundusze pod parasolem na hossę i bessę
Portfel inwestycyjny można zbudować samodzielnie lub skorzystać z gotowych portfeli w postaci funduszu inwestycyjnego. Pierwsze rozwiązanie jest dla wytrawnych inwestorów posiadających spory kapitał, natomiast z drugiej możliwości może skorzystać niemal każdy.
Wybierając fundusz warto zastanowić się nad tym, jaki jest nasz cel inwestycyjny. Czy zamierzamy traktować inwestycję jako zabezpieczenie naszego kapitału, czy chcemy go pomnażać. Strategia musi zostać dostosowana do aktualnie panującej koniunktury, ale nie znaczy to, że nie warto myśleć o przyszłości.
Inwestycja w bezpieczne aktywa w celu ochrony kapitału bardzo często porównywana jest lokaty bankowej. Z ankiety przeprowadzonej podczas II Fund Forum Analiz Online, w której odpowiedzi udzielali doradcy finansowi, wynika, że aż 54% inwestorów przeniosło swoje środki z funduszy na lokaty bankowe. Spośród inwestorów, którzy pozostali wierni funduszom, zdecydowana większość, bo 75% wybrała fundusze obligacji i rynku pieniężnego. Gdy porównamy fundusze obligacji i rynku pieniężnego do lokat, to zauważymy, że dobry portfel inwestycyjny przynosi wyższy zysk niż lokata. To jednak nie jedyna przewaga funduszy.
Jeśli inwestujemy w fundusz parasolowy, to w każdym momencie możemy zmienić strategię bez jakiejkolwiek straty zgromadzonych środków. – Podczas przenoszenia środków z jednego subfunduszu do drugiego, nie jesteśmy co prawda zwolnieni z obowiązku płacenia podatku od zysków kapitałowych, ale płacimy go dopiero przy ostatecznym wyjściu z funduszu, od całkowitego zysku. Tym samym fundusze parasolowe gwarantują odroczenie oraz zmniejszenie podstawy opodatkowania o poniesione w innych subfunduszach straty. Działanie takie nie jest możliwe w przypadku tradycyjnych funduszy inwestycyjnych, gdzie każda zmiana funduszu wiąże się z koniecznością zapłacenia podatku. Dlatego też podczas spowolnienia gospodarczego możemy inwestować w bezpieczne fundusze, a wraz z ożywieniem na rynku zmienić strategię na bardziej agresywną i odbywa się to bez każdorazowej zapłaty podatku – tłumaczy Paweł Mastela, radca prawny z Grela Mastela Wałecki Kancelaria Radców Prawnych. Dzięki temu środki, które przeznaczylibyśmy na podatek, nadal pracują na nasz zysk.
Fundusz parasolowy jest więc bardzo dobrym sposobem inwestowania zarówno podczas bessy, jak i hossy, a korzystając z gotowych rozwiązań nie musimy martwić się o to, jak zbudować dobry portfel inwestycyjni. Specjaliści zrobią to za nas.
Idea TFI
kk
