Usługi zarządzania portfelem (asset management) staną się elementem walki o klienta, w tym także w ramach konkurowania z fintechami, ocenia w rozmowie z ISBiznes.pl prezes Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (TFI) Łukasz Kędzior. Zapowiedział, że Pekao TFI zamierza wkrótce uruchomić usługi asset management wspólnie z Biurem Maklerskim Pekao.
„Duże nadzieje wiążemy z uruchomieniem usługi zarządzania portfelem (asset management), którą wspólnie z Biurem Maklerskim Pekao planujemy wkrótce zaoferować klientom. Naszym celem jest nie tylko to, aby fundusze oferowane przez nasze towarzystwo stanowiły kompletny zestaw produktów, z którego można budować gotowe portfele inwestycyjne, ale również to, żeby w łatwy sposób, bez konieczności posiadania eksperckiej wiedzy o rynku kapitałowym, można było z naszej oferty w pełni korzystać” – powiedział Kędzior w rozmowie z ISBiznes.pl.
Podkreślił, że cały czas trwają prace nad rozwojem oferty w zakresie produktów regularnego oszczędzania – ze szczególnym naciskiem na PPE, IKE i IKZE, a także nad ofertą dla klientów instytucjonalnych. Liczy on, że w tym roku uda się przygotować dla nich nowy, ciekawy produkt.
Dodał, że w ramach optymalizacji produktowej Pekao TFI w ub. roku zrealizowało 7 połączeń funduszy. Dzięki tym zmianom oferta staje się prostsza i bardziej przejrzysta dla klientów.
„Wspomniana wcześniej usługa asset management ma być właśnie elementem walki o klienta. Asset będzie pewnego rodzaju opakowaniem, które znacznie ułatwi sprzedaż funduszy towarzystwa, a zarazem ułatwi inwestowanie klientom” – wskazał też Kędzior.
Podkreślił, że nie można nie doceniać konkurencji, dlatego Pekao TFI „w mniejszym lub większym stopniu” obserwuje różne fintechy.
„Trzeba jednak mieć na uwadze, że ze względu na ograniczenia regulacyjne nie wszystkie pomysły proponowane przez fintechy (szczególnie zagraniczne), jesteśmy w stanie wdrożyć jako TFI. Niektóre rozwiązania, chociaż na pierwszy rzut oka mogą wydawać się atrakcyjne, to po dokładniejszej analizie ich wartość dla klienta wydaje się wątpliwa. Na pewno na uwagę oraz docenienie zasługuje łatwość i lekkość, z jaką fintechy przedstawiają często dość skomplikowane rozwiązania inwestycyjne – szczególnie młodemu pokoleniu” – powiedział prezes.
Poinformował też, że Pekao TFI oczekuje, iż ten rok będzie znacznie lepszy niż poprzedni pod względem wyników funduszy.
„Zakładamy dodatnie stopy zwrotu z wszystkich tych klas aktywów, niemniej jednak wciąż preferujemy instrumenty dłużne. Obawiamy się, że zacieśnienie monetarne na świecie spowoduje większe perturbacje w gospodarce i na rynkach finansowych, niż zakładamy, w związku z tym pozostajemy ostrożni odnośnie do rynków akcyjnych, ale uważamy, że jeśli w dalszej części roku będą spadki, to będzie to dobry moment do rotacji z instrumentów dłużnych na akcje” – wskazał Kędzior.
Pekao TFI prowadzi działalność od 1992 r. i jest najdłużej działającym Towarzystwem Funduszy Inwestycyjnych w Polsce. Obecnie zarządza aktywami o wartości ponad 20 mld zł (31.03.2023 r.), zgromadzonymi w ponad 40 funduszach inwestycyjnych. Pekao TFI jest jednym z największych Towarzystw na rynku pod względem wartości aktywów w funduszach inwestycyjnych. Towarzystwo obsługuje blisko 440 tys. klientów.
Źródło: ISBnews
