Poniżej przedstawiamy przegląd najważniejszych wiadomości z sektora finansów, bankowości i ubezpieczeń z okresu 2-6 czerwca.
RYNEK BANKOWY
Produkty bankowe: Banki i instytucje finansowe zauważają, że zdecydowana większość Polaków coraz chętniej podróżuje, zarówno prywatnie, jak i zawodowo. W związku z tym odchodzą one od tradycyjnego podejścia opartego na oferowaniu produktów, a zamiast tego starają się towarzyszyć klientom w ich życiu, co w przypadku wyjazdów oznacza kreowanie doświadczeń związanych z podróżowaniem, ocenili uczestnicy panelu „Kliknij, spakuj, leć – rola personalizacji usług bankowych w budowaniu nowoczesnych doświadczeń podróżniczych” na Europejskim Kongresie Finansowym (EKF) w Sopocie. Agencja ISBnews była patronem medialnym tego wydarzenia.
Windfall tax, wakacje kredytowe: Polska 2050 chce wpisać do renegocjowanej umowy koalicyjnej wprowadzenie podatku od nadmiarowych zysków (tzw. windfall tax) dla sektora bankowego, poinformował przewodniczący ugrupowania, marszałek Sejmu Szymon Hołownia. Zastrzegł, że jeśli banki przerzucą koszt tego podatku na klientów, Polska 2050 zaproponuje powrót do wakacji kredytowych.
Finansowanie obronności: Polskie banki mają ogromne możliwości i płynność, by finansować sektor obronny, który jest jednym z priorytetów gospodarczych naszego kraju. Rozwój przemysłu obronnego musi odbywać się głównie w koncepcji dual use, co daje wyższy efekt mnożnikowy dla gospodarki z uwagi na komponent innowacyjny i szersze zainteresowanie udziałem sektora prywatnego w przemyśle obronnym, ocenili uczestnicy panelu „Polski Bank Obrony, a może po prostu nowa perspektywa dla finansowania bezpieczeństwa” na Europejskim Kongresie Finansowym (EKF) w Sopocie. Agencja ISBnews była patronem medialnym Kongresu.
Wyniki sektora: Pomimo oczekiwanego dalszego spadku stóp procentowych wskaźnik zwrotu na kapitale (ROE) sektora bankowego będzie nadal rósł przez co najmniej 2 lata, dzięki m.in. wysokiemu udziałowi papierów skarbowych w aktywach banków, ocenia w rozmowie z ISBnews prezes Związku Banków Polskich (ZBP) Tadeusz Białek.
M&A w sektorze: Nie jest wykluczone, że polskim sektorem bankowym zainteresują się kolejne – po Erste Group – banki z zagranicy, ocenia w rozmowie z ISBnews prezes Związku Banków Polskich (ZBP) Tadeusz Białek.
Kredyty mieszkaniowe: Banki i SKOK-i przesłały do Biura Informacji Kredytowej (BIK) w maju br. zapytania o kredyty mieszkaniowe na kwotę wyższą o 46,4% niż rok wcześniej, podało Biuro. Liczba osób wnioskujących o kredyt wzrosła o 43,1% r/r do 38,63 tys., natomiast w ujęciu miesięcznym – wzrosła o 8,4%.
Elixir: Krajowa Izba Rozliczeniowa (KIR) przetworzyła w systemie Elixir 187,31 mln transakcji o łącznej wartości 792,03 mld zł w maju br. W ujęciu rocznym liczba transakcji wzrosła o 1%, a wartość o 6%, podała Izba.
AI w bankach: Około połowa klientów banków jest niezdecydowana co do tego, jak traktować sztuczną inteligencję – ze względu na swoje obawy lub brak zrozumienia tej technologii – i są to ci klienci, nad którymi banki powinny pracować, żeby oswoić ich z rozwiązaniami opartymi na AI. Jest to bowiem technologia, której wdrażanie jest nieuniknione, a klienci z czasem przekonają się do niej, tak jak to było np. z bankowością internetową i mobilną, ocenili uczestnicy panelu „’Rozmowa z maszyną’? – AI a klienci banków – wnioski z badania i doświadczeń rynkowych” na Europejskim Kongresie Finansowym (EKF) w Sopocie. Agencja ISBnews jest patronem medialnym Kongresu.
Kredyty mieszkaniowe: Prezes Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów (UOKiK) chce jak najszybszego rozpoczęcia prac legislacyjnych nad ustawą, która wprowadzi do polskiego prawa jednolite wzorce umów o kredyt hipoteczny oparty o okresowo stałą stopę procentową, podał Urząd. Wzorce obowiązywałby wszystkich kredytodawców, bez możliwości dokonywania modyfikacji, a proponowane rozwiązanie zabezpiecza interesy konsumentów, ale też ogranicza ryzyko prawne po stronie banków.
Finansowanie obronności: Kraje Unii Europejskiej (UE) coraz częściej są skłonne zwiększać wydatki na obronność, istnieje także wiele sposobów na ich finansowanie, ze znaczącym udziałem sektora bankowego. Jednakże dla większej efektywności tych projektów kluczowe są dwa elementy: jasne strategie w zakresie rozwoju systemów obronnych poszczególnych krajów oraz współpraca celem unikania duplikowania produkcji, ocenili uczestnicy panelu „Obronność, transformacja, konkurencyjność – rola sektora finansowego w nowej geopolityce Europy” na Europejskim Kongresie Finansowym (EKF) w Sopocie. Agencja ISBnews jest patronem medialnym Kongresu.
Deregulacja w sektorze: Sektor bankowy docenia wysiłki podejmowane na rzecz deregulacji zarówno na poziomie krajowym, jak i unijnym, przy czym za kluczowe uważa te drugie. Jednocześnie zwraca uwagę na potrzebę zachowania pewnych regulacji, które wydają się zbędne niektórym podmiotom na rynku; podkreśla też rolę sektora w pomaganiu usuwania przeregulowania wszystkich przedsiębiorstw, ocenili uczestnicy panelu „Deregulacja z perspektywy sektora finansowego – co może Bruksela a co my” na Europejskim Kongresie Finansowym (EKF) w Sopocie. Agencja ISBnews jest patronem medialnym Kongresu.
WIBOR: Z punktu widzenia polityki pieniężnej odejście od wskaźnika WIBOR będzie wymagało dostosowania narzędzi transmisji polityki pieniężnej przy przejściu na nowy wskaźnik POLSTR – tj. wskaźnik czysto transakcyjny, poinformował członek zarządu Narodowego Banku Polskiego (NBP) Artur Soboń.
RYNEK KAPITAŁOWY
Prognozy rynkowe: W otoczeniu słabszego dolara i występowania czynników strukturalnych Skarbiec Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (TFI) pozostaje konstruktywne wobec dalszego umacniana cen metali oraz gazu ziemnego Henry Hub. Jednocześnie nie spodziewa się w krótkim terminie wyraźnej poprawy notowań cen ropy naftowej, poinformował zarządzający funduszami Skarbiec TFI Adam Czorniej.
Prognozy rynkowe: Akcje polskie cały czas wyceniane są z dwucyfrowym dyskontem do innych rynków wschodzących, co wydaje się nieuzasadnione; a razem z oczekiwaną poprawą zysków w spółkach powoduje, że widać dalszy potencjał do wzrostu wycen giełdowych, ocenia zarządzający funduszami w Skarbiec Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (TFI) Krzysztof Cesarz.
Prognozy rynkowe: Wynik wyborów, relatywnie wysokie wyceny w ujęciu historycznym oraz eskalacja napięcia na Wschodzie sprawiają, że można oceniać, iż krajowy rynek akcji dojrzał do zdrowej, letniej korekty, poinformował starszy zarządzający funduszami VIG/C-Quadrat TFI Marek Kaźmierczak.
OFE: Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) przekazał do otwartych funduszy emerytalnych (OFE) kwotę 5,24 mln zł w gotówce, podał ZUS.
Equity culture: Rząd chce wytworzyć w Polsce „prawdziwą equity culture”, bo potrzebne jest zdecydowanie więcej inwestycji, w szczególności tych o podwyższonym ryzyku, poinformował minister finansów Andrzej Domański. Zadeklarował, że inwestycje prywatne muszą stanowić rdzeń strategii inwestycyjnej państwa.
Equity culture: Deklaracja ministra finansów o chęci wytworzenia w Polsce „prawdziwej equity culture”, jest „szalenie cenna”, ponieważ niezbędne polskiej gospodarce innowacje są finansowane głównie przez kapitał wyższego ryzyka, w tym przez rynek kapitałowy, ocenił prezes Izby Domów Maklerskich (IDM) Waldemar Markiewicz w rozmowie z ISBnews.TV.
Indeksy na GPW: GPW Benchmark zakończyła prace nad nowymi indeksami, które pozwalają odzwierciedlać poziom krótkoterminowych stóp procentowych. W skład opracowanych indeksów wchodzą: indeks stopy procentowej POLSTR oraz Rodzina Indeksów Składanych POLSTR, opracowywanych na zdefiniowane okresy: jednego miesiąca, trzech miesięcy i sześciu miesięcy oraz indeks jednopodstawowy, podała GPW. W przyszłości nowe indeksy będą mogły być zamiennikiem dla obecnie wykorzystywanego wskaźnika referencyjnego WIBOR.
INNE USŁUGI FINANSOWE
E-podatki: Kwota zwrotu z tytułu rozliczeń podatku dochodowego za rok ubiegły sięgnęła dotychczas ponad 20 mld zł, podało Ministerstwo Finansów. Ponad 95% deklaracji podatkowych za 2024 r. złożono elektronicznie.
ROZWÓJ BIZNESÓW
BNP Paribas BP: Po sesji 20 czerwca br. w skład indeksu mWIG40 wejdą BNP Paribas Bank Polska i Asseco South Eastern Europe (Asseco SEE) w miejsce Grenevii i Selvity, podał GPW Benchmark.
Skarbiec TFI: Wartość aktywów netto pod zarządzaniem Skarbiec Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (Skarbiec TFI) wyniosła 5 782,4 mln zł według stanu na dzień wyceny 31 maja 2025 r. Miesiąc wcześniej wartość aktywów wynosiła 5 568,9 mln zł.
BGK: Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK) zainwestował 25 mln euro we francuski fundusz Eiffel Transition Infrastructure, który wspiera projekty infrastrukturalne w obszarze energetyki odnawialnej w krajach Unii Europejskiej, podał Bank. Środki trafią do firm działających w obszarze odnawialnych źródeł energii w Polsce.
Bank Pekao: Wyemitował nieuprzywilejowane obligacje senioralne (Senior Non-Preferred, SNP) o kuponie stałym w wysokości 3,75% i wartości nominalnej 500 mln euro, podał bank. Termin ich wykupu przypada na czerwiec 2031 roku.
BNP Paribas BP: BNP Paribas z siedzibą w Paryżu przyjął propozycję nabycia obligacji kapitałowych Tier 2 emitowanych przez BNP Paribas Bank Polska, o wartości nominalnej 160 mln euro, podał bank.
Quercus TFI: Wartość aktywów netto pod zarządzaniem Quercus TFI na 30 maja 2025 r. wyniosła 7 393,0 mln zł. Miesiąc wcześniej wartość aktywów wynosiła 7 191,1 mln zł.
mPay: Grupa Lew, akcjonariusz mPay, podpisała ze spółką Techstreet Capital przedwstępną warunkową umowę sprzedaży 6,9 mln szt. akcji mPay po 0,35 zł za akcję, podała spółka. Ponadto kupujący zapłaci sprzedającemu 0,05 zł za akcję premii po przejęciu przez kupującego większości w kapitale zakładowym spółki.
Kruk: Przydzielił 400 mln zł obligacji serii AL5 w ramach I Programu Bezprospektowych Emisji Obligacji, podała spółka. Oferta skierowana była do kwalifikowanych inwestorów instytucjonalnych. Cena jednostkowa obligacji jest równa jej wartości nominalnej i wynosi 1000 zł. Oprocentowanie obligacji jest zmienne i wynosi WIBOR3M + marża 3 pkt proc. w skali roku. Termin wykupu obligacji AL5 przypada za 7 lat od dnia emisji.
PFR Ventures: Rada nadzorcza powołała Karolinę Mitraszewską na stanowisko prezeski zarządu i Rozalię Urbanek na członkinię zarządu ze skutkiem od 3 czerwca br. Nowy zarząd PFR Ventures będzie liczyć trzy osoby, jako że stanowisko wiceprezesa zarządu od 2019 r. pełni Aleksander Mokrzycki.
PZU-Pekao: Realizacja ogłoszonego dziś memorandum ws. przekształcenia Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń (PZU) w holding i połączenia go z Bankiem Pekao to ruch w dobrym kierunku ze względu na uporządkowania struktury kapitałowej grupy oraz ze względu na zwiększenie możliwości finansowania dużych projektów np. infrastrukturalnych czy energetycznych, ocenił w rozmowie z ISBnews prezes Związku Banków Polskich (ZBP) Tadeusz Białek.
PZU-Pekao: Realizacja ogłoszonego dziś memorandum ws. przekształcenia Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń (PZU) w holding i połączenia go z Bankiem Pekao ma szansę pchnąć rozwój krajowego sektora finansowego „dynamicznie do przodu” i wytworzyć przy tym ogromną wartość dla klientów, akcjonariuszy i dla gospodarki, ocenił minister aktywów państwowych Jakub Jaworowski.
PZU-Pekao: Realizacja ogłoszonego memorandum ws. przekształcenia Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń (PZU) w holding i połączenia go z Bankiem Pekao może potencjalnie uwolnić 20 mld zł kapitału Tier 1, na bazie którego możliwa będzie do wykreowania akcja kredytowa o wartości nawet 200 mld zł, według „lekko konserwatywnych” szacunków, ocenił minister finansów Andrzej Domański.
mPay: Liczba użytkowników aplikacji mPay wynosiła 1,797 mln na 31 maja 2025 r., co oznacza wzrost o 15,6% r/r, podała spółka. W stosunku do poprzedniego miesiąca liczba kont wzrosła o 20 tys.
PFR: Grupa Polskiego Funduszu Rozwoju (PFR) wypracowała 776 mln zł zysku netto w 2024 r., wzmacniając swoje możliwości finansowania kolejnych projektów strategicznych na rzecz rozwoju polskiej gospodarki, podał Fundusz.
PZU-Pekao: Bank Pekao oraz Powszechny Zakład Ubezpieczeń (PZU) podpisały memorandum o współpracy przewidujące powołanie wspólnego projektu służącego przygotowaniu, przy założeniu odpowiednich zmian legislacyjnych, transakcji polegającej na: (i) przeprowadzeniu podziału PZU prowadzącego do wyodrębnienia działalności operacyjnej do spółki w 100% zależnej od PZU (do 30 czerwca 2026 r.), w wyniku czego PZU stanie się spółką holdingową, a następnie (ii) połączeniu PZU, jako spółki przejmowanej, z bankiem jako spółką przejmującą, podały bank i ubezpieczyciel.
PSP: Wraz z początkiem czerwca 2025 roku Katarzyna Matuszczyk, dyrektorka finansowa Grupy BLIK, dołączyła do zarządu Polskiego Standardu Płatności. Objęła stanowisko członkini zarządu i zajęła miejsce obok prezesa zarządu PSP Dariusza Mazurkiewicza i wiceprezeski zarządu Moniki Król.
Provident: 2 czerwca kierownictwo nad Pionem Zasobów Ludzkich Provident Polska objęła Anita Rogalska. Będzie ona pełnić również funkcję członkini zarządu oraz dołączy do europejskiego zespołu HR.
PRODUKTY, WDROŻENIA, INICJATYWY
Leadenhall Insurance: Rozbudowuje cyfrową dystrybucję ubezpieczeń od utraty dochodu. Sprzedaż w modelu B2B2C opiera się o tzw. linki sprzedażowe. Agenci kierują klientów na ścieżkę zakupu online, ale pozostają przypisani do transakcji. Klienci decydują, czy samodzielnie finalizować zakup, czy włączyć doradcę do procesu.
Alior Bank: Udostępnia nową usługę tłumaczenia na polski język migowy, realizowaną we współpracy z firmą Migam. Nowe rozwiązanie umożliwia osobom głuchym i niedosłyszącym wygodny kontakt z bankiem zarówno przez infolinię, jak i w placówkach stacjonarnych.
ING BSK: Bank oferuje dzieciom i młodym nastolatkom do 50 zł kieszonkowego przez 4 miesiące. Promocja towarzyszy kampanii konta Mobi z bezpieczną aplikacją Moje ING dla dzieci 6-12. ING ma również w ofercie Konto Mobi dla młodych 13-17: Konto dla dziecka.
Autopay: Rozpoczyna pilotaż HandGo – systemu do zakupów biometrycznych przy użyciu dłoni. To pierwsza tego typu usługa dostępna na polskim rynku, która łączy wygodę i bezpieczeństwo, eliminując konieczność noszenia dodatkowych urządzeń.
Źródło: ISBnews
