Zasilenie indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) jeszcze w tym roku może przynieść zwrot podatku przekraczający 3 000 zł, podało Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU (TFI PZU).
„Koniec roku to ostatni moment na zapewnienie sobie ulg podatkowych. Można to zrobić m.in. poprzez wpłaty na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). […] Osoby zatrudnione na umowę o pracę, które w 2024 r. wpłacą na IKZE pełny limit, czyli 9388,80 zł, mogą uzyskać ulgę podatkową do 3 004,42 zł. Natomiast osoby samozatrudnione, które wpłacą 14 083,20 zł, mogą uzyskać ulgę wynoszącą 4 506,62 zł” – czytamy w komunikacie.
Warunkiem uzyskania ulgi podatkowej jest dokonanie wpłaty na IKZE jeszcze w tym roku kalendarzowym, podkreślono.
„Budowanie bezpiecznej przyszłości finansowej powinno być dostępne dla każdego. Chcemy pomagać klientom podejmować odpowiedzialne decyzje. Kładziemy więc nacisk na długoterminowe inwestycje i systematyczność, ponieważ to właśnie spokój i stabilność powinny przynieść najlepsze rezultaty” – skomentował prezes TFI PZU Tomasz Stadnik, cytowany w komunikacie.
IKZE w ramach Pakietu Wyższa Emerytura (PWE) oferuje inwestorom dostęp do dwudziestu dwóch zróżnicowanych funduszy, w tym szesnastu funduszy indeksowych, nazywanych też pasywnymi. Jak podkreślono w materiale, taka różnorodność pozwala na dywersyfikację portfela i dostosowanie strategii inwestycyjnej do indywidualnych potrzeb klienta oraz poziomu akceptowanego przez niego ryzyka.
„W ofercie znajduje się pięć indeksowych funduszy obligacyjnych, które inwestują w obligacje z różnych rynków i o zróżnicowanym poziomie ryzyka, a także jedenaście funduszy akcyjnych, które oparte są na indeksach giełdowych z całego świata, takich jak sektor nieruchomości, branża informatyczna, rynek surowców czy zielona energia. Uzupełnienie palety funduszy indeksowych stanowi sześć funduszy cyklu życia, których strategia inwestycyjna automatycznie dostosowuje się do wieku klienta, zmniejszając ryzyko inwestycji wraz ze zbliżaniem się do emerytury” – czytamy dalej.
Obsługa IKZE PWE odbywa się poprzez serwis inPZU. IKZE PWE to także brak obowiązku regularnych wpłat, co oznacza, że oszczędzający decydują samodzielnie o wysokości i częstotliwości wpłat na swoje konto, zaczynając już od 100 zł. TFI PZU umożliwia również przeniesienie środków z IKZE, które było zarządzane przez inną instytucję finansową, wskazano także w informacji.
TFI PZU to – pod względem wartości zarządzanych aktywów – jedno z największych towarzystw inwestycyjnych w Polsce. Działa od 1999 roku i jest częścią Grupy PZU.
Grupa PZU jest największą instytucją finansową w Europie Środkowo-Wschodniej. Spółka jest notowana na GPW od 2010 r.; wchodzi w skład indeksu WIG20.
Źródło: ISBnews
