Idea Bank odnotował 37,27 mln zł skonsolidowanej straty netto przypisanej akcjonariuszom jednostki dominującej w I-IV kw. 2019 r. wobec 1 910,55 mln zł straty rok wcześniej, podał bank w raporcie.
„Wynik netto w 2019 roku wyniósł -37,3 mln zł i był wyższy o 98% względem analogicznego okresu 2018 roku. Na tak znaczącą różnicę pomiędzy osiągniętym wynikami w ww. latach miały wpływ przede wszystkim niższe odpisy z tytułu utraty wartości kredytów i pożyczek, niższe koszty prowizyjne oraz niższe pozostałe koszty operacyjne. Niższe o 59,6% koszty odpisów wynikają z utworzenia w 2018 roku dodatkowych odpisów dla portfela kredytowego wynikających z backtestingu modeli i zmiany modelu LGD” – podał bank w sprawozdaniu zarządu.
„W IV kwartale 2019 r. Idea Bank kontynuował program autosanacji, dzięki czemu kolejny raz zanotował zysk zarówno na poziomie skonsolidowanym – w wysokości 30,3 mln zł, jak i jednostkowym – na poziomie 5,5 mln zł. Tym samym nadwyżka finansowa wypracowana w II półroczu 2019 r. osiągnęła wielkość 42,6 mln zł (wynik skonsolidowany), a w ujęciu jednostkowym 10 mln zł” – podał bank w komunikacie.
Wynik z tytułu odsetek wyniósł 549,3 mln zł wobec 526,03 mln zł rok wcześniej. Wynik z tytułu prowizji i opłat sięgnął 107,86 mln zł wobec 247,77 mln zł rok wcześniej.
„W 2019 roku wynik z tytułu odsetek ukształtował się na poziomie 549,3 mln zł, co stanowi wzrost o 4,4% r/r. Główną przyczyną poprawy wyniku odsetkowego jest wzrost przychodów odsetkowych do poziomu 1 022,9 mln zł (986,2 mln zł w 2018 r.), przy jednoczesnym wzroście poziomu kosztów odsetkowych, tj. 473,6 mln zł (460,1 mln zł w 2018 r.). Powyższy spadek kosztów odsetkowych był spowodowany kryzysem płynnościowym banku oraz wiążącą się z tym koniecznością podwyższenia oprocentowania depozytów” – czytamy dalej.
Bank podał, że na poziom wyniku z tytułu prowizji i opłat w 2019 roku wpływ miały przede wszystkim następujące czynniki: spadek kosztów prowizyjnych z tytułu pośrednictwa (92% r/r), spadek przychodu prowizyjnego z tytułu produktów inwestycyjnych (93,2% r/r), spadek przychodu prowizyjnego z tytułu udzielonych kredytów (35,5% r/r), spadek przychodu prowizyjnego z tytułu usług faktoringowych (30,4% r/r).
„To był rok największych wyzwań w historii Idea Banku. Jesteśmy dziś w zupełnie innym miejscu niż w momencie ogłaszania wyników za 2018 r. Po niespełna roku działań autosanacyjnych mogę stwierdzić z całą pewnością, że idziemy w dobrym kierunku i mamy na koncie wyraźne, niezaprzeczalne sukcesy. Jednocześnie bank włącza się w działania mające na celu stabilizowanie gospodarki w obecnym trudnym okresie: wczoraj podjął decyzję o wprowadzeniu wakacji kredytowych dla naszych klientów. Dowodzi to naszej gotowości do wspierania klientów także w sytuacjach” – powiedział prezes Jerzy Pruski, cytowany w komunikacie.
Aktywa razem banku wyniosły 17,32 mld zł na koniec IV kw. 2019 r. wobec 20,39 mld zł na koniec IV kw. 2018.
W 2019 r. bank przeprowadził kompleksową restrukturyzację, która obejmowała głębokie oszczędności w kosztach działania. Skutki tych decyzji w 2020 r. są szacowane na 100 mln zł rocznie.
„Bank obniżył także koszty finansowania – również w tym przypadku można mówić o oszczędnościach w granicach 100 mln zł. W tym samym czasie zostały zmniejszone i ustabilizowane koszty ryzyka, a także nastąpiła transformacja biznesowa oraz organizacyjna, w tym przebudowa sieci sprzedaży. Dzięki tym już wprowadzonym zmianom Idea Bank wypracował zyski w 3 kolejnych kwartałach. Ma to szczególne znaczenie obecnie, w obliczu zagrożeń związanych z sytuacją epidemiczną, jak i ogromnych wyzwań, przed którymi stoi krajowa gospodarka” – czytamy w komunikacie.
Bank podał w sprawozdaniu, że obniżył koszty finansowania o 0,19 pkt proc., a w stosunku do początku roku o 0,84 pkt proc. Oznacza to zakończenie z sukcesem procesu stabilizowania kosztów pozyskiwania pasywów, które znacząco wzrosły na przełomie lat 2018 i 2019. W całym 2019 r. koszty administracyjne grupy spadły w ujęciu r/r o 76,4 mln zł., czyli o 22% w ujęciu bazowym , oraz 90,6 mln zł., czyli 20,8% w ujęciu całościowym. Docelowy zannualizowany poziom obniżenia kosztów na poziomie ok. 100 mln zł rocznie powinien zostać osiągnięty do połowy 2020 r.
Dzięki wdrażanym od 2018 roku zmianom w modelu zarządzania ryzykiem kredytowym, które przełożyły się na bardziej selektywną sprzedaż produktów, rok 2019 to również okres niższych niż historyczne kosztów ryzyka. W wartościach bezwzględnych wynik netto z tytułu rezerw spadł o 463 mln zł r/r., podano także.
W ujęciu jednostkowym strata netto w I-IV kw. 2019 r. wyniosła 25,23 mln zł wobec 1 632,12 mln zł straty rok wcześniej.
Bank podał, że od momentu ogłoszenia planu zwolnień grupowych w czerwcu 2019 r. stan zatrudnienia sukcesywnie się zmniejszał; do końca 2019 r. liczba zatrudnionych osób zmalała o 560 pracowników w stosunku do końca maja 2019, z czego 261 pracowników otrzymało wypowiedzenia z przyczyn niedotyczących pracownika.
Grupa Idea Bank specjalizuje się w usługach bankowych i finansowych dla mikro, małych i średnich firm. Akcje Idea Banku są notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie od 2015 r.
Źródło: ISBnews
Sukces mojego banku, mnie jako klienta zawsze bardzo cieszy.