Europejski Bank Inwestycyjny (EBI), Europejski Fundusz Inwestycyjny (EFI) i Santander Consumer Bank (SCB) podpisały umowę, która umożliwi uruchomienie w Polsce 860 mln zł finansowania dla małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP), a także dla osób fizycznych – na inwestycje w samochody elektryczne, panele słoneczne i efektywność energetyczną, podał EBI.
W ramach transakcji podziału ryzyka inwestycyjnego, tzw. sekurytyzacji syntetycznej, Grupa EBI udzieliła gwarancji dla portfela istniejących kredytów konsumenckich SCB co pozwoliło uwolnić kapitał na potrzeby nowej akcji kredytowej. Inwestycja Grupy EBI w wysokości 429 mln zł umożliwi uruchomienie dwukrotnie wyższej kwoty nowych, korzystnych kredytów SCB przeznaczonych na zielone projekty, wyjaśniono.
„Sekurytyzacja to skuteczny sposób zwiększania środków dostępnych na realizację europejskich priorytetów i przyspieszenie zielonej transformacji. Najnowsze wydarzenia geopolityczne po raz kolejny uwypuklają istotne znaczenie działań na rzecz transformacji energetycznej, która wzmacnia bezpieczeństwo i obniża koszty energii dla przedsiębiorstw i osób fizycznych. Nowa umowa Grupy EBI i SCB jest naszą drugą zieloną sekurytyzacją syntetyczną w Polsce. To znakomity przykład partnerstwa publiczno-prywatnego, które umożliwia uruchomienie środków na zrównoważone środowiskowo inwestycje realizowane przez MŚP i gospodarstwa domowe” – powiedziała Dyrektor Naczelna EFI Marjut Falkstedt, cytowana w komunikacie.
To czwarta umowa sekurytyzacyjna zawarta między Grupą EBI a SCB. Poprawi ona dostęp osób fizycznych i przedsiębiorstw w Polsce do finansowania projektów wspierających kluczowe cele energetyczne UE, zaznaczono.
„Ten projekt to kolejny ważny krok w naszej wieloletniej współpracy z Grupą EBI oraz doskonały przykład efektywnego wykorzystania kapitału w realizacji naszych strategicznych priorytetów. Dzięki niemu znacząco zwiększamy zdolność kredytową w segmencie MŚP i klientów detalicznych, wspierając finansowanie rozwiązań z zakresu zielonej energii. Wzmacnia to nasze zaangażowanie w odpowiedzialną bankowość poprzez połączenie efektywności kapitałowej z realnym wsparciem gospodarki oraz transformacji energetycznej w Polsce” – skomentował CFO Santander Consumer Banku Paweł Muciek.
W ramach zawartej sekurytyzacji syntetycznej EFI zapewnia SCB ochronę w odniesieniu do transzy umiarkowanego ryzyka (mezzanine) w portfelu konsumenckich kredytów gotówkowych i ratalnych o łącznej wartości 3,9 mld zł. Ekspozycja EFI jest następnie objęta kontrgwarancją EBI, który pełni w tej transakcji rolę podmiotu ostatecznie ponoszącego ryzyko. SCB zachowuje ryzyko kredytowe związane z transzami uprzywilejowaną i podporządkowaną, wskazano także.
Grupa EBI odgrywa istotną rolę w pogłębianiu europejskiego rynku sekurytyzacji, czyli złożonych instrumentów finansowych, które uwalniają kapitał i płynność na potrzeby nowych inwestycji. W 2025 r. Grupa EBI podpisała umowy tego typu o rekordowej wartości 6 mld euro. Największą dotychczas sekurytyzacją syntetyczną Grupy EBI była transakcja o wartości 1 mld euro zawarta w ub.r. z ABN Amro. Dzięki niej 1,2 mld euro nowego finansowania stanie się dostępne dla przedsiębiorstw w Holandii, w tym na projekty związane ze zrównoważonym ekologicznie rozwojem. Na rynku polskim Grupa EBI podpisała pierwszą zieloną sekurytyzację w 2024 r., a w 2025 r. zawarła kolejną umowę tego rodzaju w celu wsparcia przedsiębiorczości kobiet, przypomniano.
Grupa Europejskiego Banku Inwestycyjnego (EBI) jest ramieniem finansowym Unii Europejskiej i jednym z największych wielostronnych banków rozwoju na świecie. Grupa EBI jest własnością 27 państw członkowskich, a jej inwestycje wspierają cele polityki UE.
Europejski Fundusz Inwestycyjny (EFI) jest podmiotem zależnym Grupy EBI oferującym gwarancje i kapitał w celu zwiększenia dostępności finansowania dla małych i średnich przedsiębiorstw, a także startupów w całej Europie.
Santander Consumer Bank jest częścią Santander Consumer Finance – jednego ze światowych liderów w obszarze finansowania konsumenckiego, obecnego w 16 krajach Europy oraz w Kanadzie i Chinach. Bank w całości należy do Grupy Santander, jednej z największych grup finansowych na świecie.
Źródło: ISBnews
