Poniżej przedstawiamy przegląd najważniejszych wiadomości z sektora finansów, bankowości i ubezpieczeń z okresu 28 sierpnia – 1 września.
RYNEK BANKOWY
Akcja kredytowa: Banki udzieliły mikroprzedsiębiorcom w lipcu br. 12,6 tys. kredytów (wzrost o 25,2% r/r) o łącznej wartości 1,799 mld zł (wzrost o 7,2% r/r), podało Biuro Informacji Kredytowej (BIK). W okresie styczeń-lipiec liczba kredytów udzielonych mikrofirmom wyniosła 90,1 tys. (+10,3%), a ich wartość sięgnęła 12,79 mld zł (+3,9%).
Wakacje kredytowe: Dotychczasowe koszty wniosków o zawieszenie spłaty kredytu lub pożyczki hipotecznej (tzw. wakacji kredytowych) szacowane są na ok. 14 mld zł według stanu po sześciu pełnych kwartałach, w których można było wnioskować o takie rozwiązanie, poinformował prezes Związku Banków Polskich (ZBP) Tadeusz Białek.
Konta mieszkaniowe: Liczba podpisanych z bankami umów na prowadzenie kont mieszkaniowych, umożliwiających otrzymanie premii przy regularnym oszczędzaniu na cele mieszkaniowe, wynosiła 1 644 według stanu na 24 sierpnia, poinformował prezes Związku Banków Polskich (ZBP) Tadeusz Białek.
„Bezpieczny kredyt 2%”: Będzie oferować ok. 15 banków na koniec III kwartału br. wobec 9 banków obecnie, szacuje prezes Związku Banków Polskich (ZBP) Tadeusz Białek.
Ugody z frankowiczami: Banki zawarły siedemdziesiąt kilka tysięcy ugód z kredytobiorcami frankowymi, poinformował prezes Związku Banków Polskich (ZBP) Tadeusz Białek.
Kredyty mieszkaniowe: Kredyty mieszkaniowe okresowo stałym oprocentowaniu stanowiły 63,51% nowo udzielonych kredytów w II kw., co oznacza wzrost o 9,25 pkt proc. kw/kw, wynika z raportu AMRON-SARFiN.
Odbudowa Ukrainy: Zdecydowana większość (90%) polskich banków jest realnie zainteresowana udziałem w procesach biznesowych związanych z odbudową Ukrainy, wynika z badania branżowego przeprowadzonego przez Związek Banków Polskich (ZBP). Głównymi powodami tego zainteresowania są oczekiwania klientów banku oraz motywacja etyczno-solidarnościowa.
Kredyty mieszkaniowe: Banki udzieliły 30 798 nowych kredytów mieszkaniowych w II kw. 2023 r., co oznacza wzrost o 40,19% kw/kw i spadek o 19,79% r/r, wynika z raportu AMRON-SARFiN. Wartość nowo udzielonych kredytów wyniosła 11,3 mld zł, co oznacza wzrost o 51,22% kw/kw i spadek o 16,52% r/r.
„Bezpieczny kredyt 2%”: Wzrost zainteresowania „Bezpiecznym kredytem 2%” w ostatnim miesiącu zauważyło 80% bankowców, wynika z „Monitora Bankowego”, opublikowanego przez firmę badawczą Mind&Roses.
Depozyty: Odsetek bankowców spodziewających się wzrostu lokat długoterminowych osób indywidualnych w ciągu 6 miesięcy wzrósł do 16% w sierpniu z 14% przed miesiącem, wynika z „Monitora Bankowego”, opublikowanego przez firmę badawczą Mind&Roses. W przypadku lokat przedsiębiorców odsetek ten utrzymał się na poziomie 8%.
Kredyty mieszkaniowe: Odsetek bankowców spodziewających się wzrostu kredytów mieszkaniowych dla osób indywidualnych w ciągu 6 miesięcy spadł do 73% w sierpniu z 83% przed miesiącem, wynika z „Monitora Bankowego”, opublikowanego przez firmę badawczą Mind&Roses. Odsetek oczekujących wzrostu kredytów inwestycyjnych przedsiębiorstw w tym czasie spadł odpowiednio do 36% z 43%.
Pengab: Wskaźnik koniunktury bankowej Pengab wzrósł o 7,2 pkt m/m do 29,9 pkt w sierpniu, wynika z „Monitora Bankowego”, opublikowanego przez firmę badawczą Mind&Roses.
Karty kredytowe: Banki i SKOK-i przyznały o 5,2% więcej r/r kart kredytowych w ujęciu liczbowym w lipcu 2023 r., podało Biuro Informacji Kredytowej (BIK). W ujęciu wartościowym nastąpił wzrost limitów o 10,8% r/r.
Kredyty ratalne: Banki i SKOK-i udzieliły o 54,4% więcej r/r kredytów ratalnych w ujęciu liczbowym w lipcu 2023 r., podało Biuro Informacji Kredytowej (BIK). Wartość udzielonych kredytów ratalnych wzrosła o 22,3% w skali roku.
Kredyty gotówkowe: Banki i SKOK-i udzieliły o 6,9% więcej r/r kredytów gotówkowych w ujęciu liczbowym w lipcu 2023 r., podało Biuro Informacji Kredytowej (BIK). W ujęciu wartościowym nastąpił wzrost o 17,1%.
Wakacje kredytowe: Banki zaraportowały do bazy Biura Informacji Kredytowej (BIK) 1,144 mln rachunków kredytów mieszkaniowych objętych wakacjami kredytowymi, o wartości 283 mld zł do 31 lipca 2023 r., podał BIK.
Kredyty mieszkaniowe: Sprzedaż kredytów mieszkaniowych wyniosła 4,16 mld zł lipcu, co oznacza wzrost o 47,4% r/r (ale spadek wobec 4,25 mld zł sprzedaży w czerwcu, wynika z danych Biura Informacji kredytowej (BIK). W ujęciu wolumenowym liczba kredytów mieszkaniowych udzielonych w ub. miesiącu wzrosła o 29,1% r/r do 11,1 tys.
„Bezpieczny kredyt 2%”: W ramach programu „Bezpieczny Kredyt 2%” złożono dotychczas ponad 36 tys. wniosków i zawarto 3,9 tys. umów na łączną kwotę prawie 1,46 mld zł, poinformowało Ministerstwo Rozwoju i Technologii (MRiT). Obecnie „Bezpieczny kredyt 2%” oferuje 9 banków, a 5 kolejnych instytucji deklaruje gotowość przystąpienia do programu w III/IV kwartale br.
Płatności bezgotówkowe: Firmy MŚP z sektora handlowo-usługowego doceniają zalety przyjmowania transakcji bezgotówkowych. Największą korzyścią dla 65% z nich jest szybsza i sprawniejsza obsługa klientów. Jak wynika z badania przeprowadzonego na zlecenie PolCard from Fiserv, przyjmowanie transakcji bezgotówkowych pomaga przedsiębiorcom w budowaniu wizerunku nowoczesnej firmy (51%). Wysoko wśród zalet znalazły się również mniejsze ryzyko związane z oszustwami i kradzieżami (43%) czy efektywniejsza kontrola budżetu (39,5%).
RYNEK UBEZPIECZENIOWY
Emerytury: Prezydent podpisał ustawę o Centralnej Informacji Emerytalnej, która ma przedstawiać użytkownikowi zagregowane informacje o uczestnictwie w systemie emerytalnym opartym na trzech filarach, podała Kancelaria Prezydenta.
Emerytury: Prawo do dodatkowej, 14. emerytury w systemie powszechnym przysługuje 7,9 mln osób, w tym 62% z nich w pełnej wysokości, poinformowała prezes Zakładu Ubezpieczeń Społecznych Gertruda Uścińska. W tym roku świadczenie ma być wypłacane we wrześniu.
OFE: Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) przekazał do otwartych funduszy emerytalnych (OFE) kwotę 31,49 mln zł w gotówce, podał ZUS.
INNE USŁUGI FINANSOWE
Zaległości: Zaległości firm wobec banków i B2B podwyższyły się o 1,8 mld zł w I półroczu 2023 r., czyli prawie tyle co w całym zeszłym roku, wynika z danych BIG InfoMonitor. Odsetek podmiotów przyznających, że mają problem z płatnościami wzrósł do 22% z 16%.
Zaległości: Zaległości seniorów wynoszą 10,9 mld zł, ich wzrost przyspieszył, wynika z danych BIG InfoMonitor. Średnio na osobę powyżej 65. roku życia, która ma problemy z regulowaniem bieżących zobowiązań, przypada 28 215 zł długów.
Firmy pożyczkowe: Działalność instytucji pożyczkowych w zakresie udzielania kredytu konsumenckiego będzie od 1 stycznia 2024 r. podlegała nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego (KNF), podała Komisja. Nowe obowiązki wprowadza ustawa o zmianie ustaw w celu przeciwdziałania lichwie.
ROZWÓJ BIZNESÓW
PKO BP: Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) wyraziła zgodę na powołanie Dariusza Szweda na stanowisko prezesa zarządu PKO Banku Polskiego, podała Komisja.
Grupa PZU: Ocenia, że osiągnięcie celu strategicznego ponad 28 mld zł przychodów z ubezpieczeń brutto w 2024 r. jest w jej zasięgu, a realizacja całej strategii jest w punkcie, który daje „bardzo pozytywny impuls na przyszłość”, poinformował członek zarządu Tomasz Kulik. Wyraził również nadzieję, że spółka będzie w stanie utrzymać wyniki I półrocza w całym 2023 r. i osiągnąć w nim ” bardzo dobre wyniki”.
PragmaGO: Ustanowiła program emisji bezprospektowych, niezabezpieczonych obligacji na okaziciela o łącznej wartości nominalnej nie wyższej niż 300 mln zł, podała spółka.
PZU: Powszechny Zakład Ubezpieczeń (PZU) odnotował 1 545 mln zł skonsolidowanego zysku netto przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej w II kw. 2023 r. wobec 949 mln zł zysku rok wcześniej, podała spółka. Skonsolidowany zysk netto ogółem wyniósł odpowiednio: 3 259 mln zł wobec 1 485 mln zł zysku rok wcześniej.
Skarbiec: Lubelski Chmiel Investment ogłosił wezwanie do zapisywania się na sprzedaż 1 290 826 akcji, stanowiących 18,92% kapitału zakładowego Skarbiec Holding i uprawniających do tyluż głosów na walnym zgromadzeniu, po cenie 20,35 zł za walor, podał podmiot pośredniczący Q Securities.
Kredyt Inkaso: Planuje powrót do inwestycji 160 mln zł rocznie z zamiarem przekroczenia tego poziomu w przyszłości, poinformowała prezeska spółki Barbara Rudziks.
Bank Handlowy: Nie spodziewa się znaczącego odbicia wolumenów kredytów zaciąganych przez swoich klientów korporacyjnych w następnych miesiącach, poinformowała prezes Elżbieta Czetwertyńska.
Bank Handlowy: Wrażliwość wyniku odsetkowego Banku Handlowego na każde 25 pb obniżek stóp procentowych to 50 mln zł w skali roku, poinformowała wiceprezes banku Natalia Bożek.
Kredyt Inkaso: Podjął uchwałę o ustanowieniu programu emisji obligacji, w ramach którego spółka będzie uprawniona do emitowania, w jednej lub wielu seriach, obligacji o łącznej wartości nominalnej nie wyższej niż 150 mln zł, podała spółka. Obligacje będą oprocentowanymi obligacjami zwykłymi na okaziciela, przy czym oprocentowanie danej serii obligacji w ramach programu może być, według decyzji zarządu spółki, stałe lub zmienne.
Bank Handlowy: Odnotował 611,53 mln zł skonsolidowanego zysku netto w II kw. 2023 r. wobec 500,34 mln zł zysku rok wcześniej, podał bank.
Bank Handlowy: Złożył wniosek do Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) o zezwolenie na zaliczenie części jednostkowego zysku za I półrocze 2023 roku do kapitału podstawowego Tier 1 na poziomie jednostkowym i skonsolidowanym, podał bank. W związku z tym bank zarekomendował akcjonariuszom przeznaczenie z zysku netto banku za 2023 rok co najmniej kwoty 800 mln zł na kapitał podstawowy.
Kredyt Inkaso: Odnotowało 8,1 mln zł skonsolidowanego zysku netto przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej w I kw. roku obrotowego 2023/2024 (kwiecień-czerwiec 2023) wobec 14,19 mln zł zysku rok wcześniej, podała spółka.
Pekao: Łączne zaangażowanie Banku Pekao w finansowanie komunikacji miejskiej w Polsce jest na poziomie 3,5 mld zł, podał bank. W piątek nastąpiło oficjalne otwarcie nowej linii tramwajowej w Toruniu, łączącej północną część miasta z centrum – projekt ten był współfinansowany przez Pekao.
PRODUKTY, WDROŻENIA, INICJATYWY
PKO BP: Klienci PKO Banku Polskiego przeprowadzili 25 mln rozmów z voicebotami, podał bank. Asystent głosowy w aplikacji mobilnej IKO ma ponad 1,2 mln użytkowników, którzy rozmawiali z nim ponad 3,7 mln razy.
GPW: Prorosyjscy hakerzy z ugrupowania NoName057(16) zaatakowali wczoraj kolejne strony polskich instytucji. Tym razem atak DDoS wycelowany był w Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW), strony banków oraz usługę Profil Zaufany, poinformował Check Point Research.
PKO BP: Wesprze Zakład Przemysłu Mięsnego Biernacki w ramach konsorcjum kwotą ok. 270 mln zł, podał bank.
Comfino: Polskie fintechy – Comfino, będące częścią grupy Comperia.pl, oraz PragmaGO – ogłosiły współpracę, w efekcie której oferta Comfino zostanie poszerzona o rozwiązanie Buy Now, Pay Later (BNPL) dla rynku B2B, podały spółki.
Bank Pocztowy: W porozumieniu z Ministerstwem Cyfryzacji oraz z partnerem technologicznym – firmą Digital Gateways, od września br. wprowadza możliwość korzystania z mobilnego dokumentu mDowód. Tym samym Bank Pocztowy znalazł się wśród banków, w których klienci mogą potwierdzać tożsamość mDowodem z aplikacji mObywatel. Możliwość posługiwania się w placówkach mobilnym dokumentem tożsamości mDowód zastąpi konieczność posiadania przy sobie dowodu plastikowego.
Panattoni: Firma otrzymała finansowanie od BNP Paribas Bank Polska na największy park przemysłowy w Bydgoszczy. Z kredytu w wysokości 54 mln euro deweloper sfinansował Panattoni Park Bydgoszcz IV – kompleks o powierzchni 110 000 m2 w ramach trzech budynków został oddany w lipcu br. i jest skomercjalizowany w 90%.
Pekao: Oferowany w Banku Pekao od 1 września kredyt skupowy ma za zadanie poprawić płynność finansową przedsiębiorcy prowadzącego działalność w zakresie obrotu zbożami, skupu zbóż, jak również skupu owoców miękkich lub ich mrożenia. Dzięki dopłatom z Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa, oprocentowanie wynosi kredytobiorcę 2% w skali roku. Maksymalna kwota wszystkich preferencyjnych kredytów na skup zbóż i owoców miękkich dla jednego przedsiębiorcy nie może wynieść więcej niż 40 mln zł.
Alior Bank: Od 1 września br. podczas wizyt w oddziałach Alior Banku, klienci nie muszą okazywać tradycyjnego dowodu osobistego w celu potwierdzenia swojej tożsamości. Wystarczy, że na smartfonie posiadają aplikację mObywatel 2.0, w której dostępny jest mDowód.
ING: Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) wyraziła zgodę na powołanie Katarzyny Majchrzak na stanowisko członka zarządu nadzorującego zarządzanie ryzykiem istotnym w działalności ING Banku Hipotecznego, podała Komisja.
Klarna: Opublikowała raport finansowy za pierwszą połowę 2023 roku, obejmujący rentowny miesiąc w drugim kwartale. Tym samym firma osiągnęła założony cel wcześniej niż zakładano. GMV nadal przewyższa wyniki całego rynku e-commerce, rosnąc o 14% r/r w II kwartale, podczas gdy globalnie e-commerce pozostał na niezmienionym poziomie 0%, podała sieć.
Bank Pocztowy: Od września br. rozpocznie program społeczny „Cyberdojrzali – bądź mądrzejszy od oszusta”. Głównym celem projektu jest edukacja osób dojrzałych z zakresu cyberbezpieczeństwa oraz świadomego poruszania się w świecie finansów. Jak przyznają organizatorzy akcji, znajomość zagrożeń i umiejętność szybkiego reagowania jest niezbędna, jeśli chcemy pozostać bezpieczni online. Do udziału w Programie Bank Pocztowy zaprosił m.in. ekspertów z Policji oraz UOKiK-u.
BGK: Od 1 września 2023 r. Bank Gospodarstwa Krajowego honoruje cyfrowy dokument tożsamości – dokument mObywatel (mDowód). Jest to zgodne z Ustawą z dnia 26 maja 2023 r. o aplikacji mObywatel.
ING: Od 1 września ING wprowadza weryfikację tożsamości przy wykorzystaniu mDowodu, który dostępny jest w aplikacji mObywatel. Oznacza to, że klient podczas wizyty w oddziale banku, nie musi posiadać tradycyjnego dowodu osobistego czy innego dokumentu tożsamości. Wystarczy ten, który ma w aplikacji.
VeloBank: Wprowadził kilka nowości w aplikacji mobilnej. Użytkownicy mogą się zalogować do bankowości internetowej poprzez zeskanowanie kodu QR w aplikacji. Autorskie rozwiązanie pozwoli szybko i wygodnie zautoryzować transakcje typu pay-by-link bezpośrednio w aplikacji mobilnej. Zwiększy się również poziom bezpieczeństwa dzięki jednolitemu numerowi PIN.
ING: Udostępnił kalkulator śladu węglowego dla firm w serwisie Firmove.pl. Kalkulator umożliwia kompleksowe i bezpłatne obliczanie emisji gazów cieplarnianych w zakresie 1 i 2 (zgodnie z GHG Protocol). Z narzędzia może skorzystać każda firma – bez względu na skalę prowadzonej działalności – zarówno jednoosobowe działalności gospodarcze, małe i średnie firmy, jak i większe firmy. Bezpłatny kalkulator dostępny jest również dla firm, które nie są klientami banku.
Źródło: ISBnews
